– 背景介紹 –

2022年，在上海市浦東新區(qū)社區(qū)治理(lǐ)和(hé)服務發展中心（浦東新區(qū)慈善事業和(hé)社會工作發展中心）的(de)指導下(xià)，上海真愛(ài)夢想公益基金會聯合上海陸家嘴金融城(chéng)發展基金會、上海雷根公益基金會以“金融向善”爲主題開展系列慈善沙龍活動，多(duō)元視角深入探索“金融+公益”的(de)現代公益模式，在公益與金融領域做(zuò)到共識、共融、共創，合力推進公益慈善事業發展。中金環球家族辦公室、上海複恩社會組織法律研究與服務中心作爲“金融向善”系列慈善沙龍活動的(de)支持單位。

2022年8月(yuè)26日，以“理(lǐ)念引領——社會責任與家族慈善的(de)新趨勢、新思考”爲主題的(de)第三期“金融向善”慈善沙龍在雷根集團會議(yì)室舉行。上海真愛(ài)夢想公益基金會副秘書(shū)長(cháng)朱秋霞擔任主持人(rén)；上海雷根公益基金會理(lǐ)事長(cháng)李海龍做(zuò)開場(chǎng)緻辭；中金公司環球家族辦公室首席戰略官、上海真愛(ài)夢想公益基金會發起人(rén)、副理(lǐ)事長(cháng)吳沖、北(běi)京君合律師事務所顧問令狐銘、平安銀行私鑽事業部投顧中心家族辦公室團隊家族辦公室顧問陸巍華進行主旨分(fēn)享；上海陸家嘴金融城(chéng)發展基金會秘書(shū)長(cháng)齊新宇做(zuò)總結陳詞。本場(chǎng)沙龍還(hái)邀請到來(lái)自基金公司、信托機構、家族辦公室、家族基金會、律所以及由金融機構發起設立的(de)基金會等資深從業者參與。

– 開場(chǎng)緻辭 –

上海雷根公益基金會理(lǐ)事長(cháng)李海龍作爲東道主進行緻辭，分(fēn)享了(le)雷根集團發起設立上海雷根公益基金會的(de)初心以及其公益慈善事業的(de)開展情況。他(tā)提到，在服務高(gāo)淨值客戶的(de)過程中，了(le)解到他(tā)們基于對(duì)下(xià)一代的(de)教育，對(duì)參與公益慈善事業有強烈的(de)需求，在家族信托設立的(de)過程中，也(yě)有對(duì)于社會價值的(de)追求。在共同富裕的(de)國家戰略背景下(xià)，企業如何更好的(de)參與到社會議(yì)題中、如何更好的(de)服務高(gāo)淨值客戶的(de)慈善财産管理(lǐ)需求，這(zhè)都對(duì)我們提出了(le)更高(gāo)的(de)要求。希望能夠與大(dà)家一道，就如何引導财富向善，聚合優質的(de)金融工具和(hé)公益資源，爲社會創造更大(dà)價值而攜手共進。

– 主題座談分(fēn)享一 –

中金公司環球家族辦公室首席戰略官、上海真愛(ài)夢想公益基金會發起人(rén)、副理(lǐ)事長(cháng)吳沖以《慈善如何成爲家族戰略的(de)一部分(fēn)》爲主題進行分(fēn)享。他(tā)擁有多(duō)年金融高(gāo)管和(hé)7年全職基金會秘書(shū)長(cháng)的(de)職業經曆，對(duì)于“金融+公益”有著(zhe)獨特且深刻的(de)洞察與理(lǐ)解。

他(tā)認爲家辦的(de)核心不是流動資産配置，而是戰略顧問；隻有清晰的(de)戰略解析和(hé)價值觀共鳴才能赢得(de)信任與尊重。他(tā)以食物(wù)銀行和(hé)疫苗研發的(de)案例說明(míng)把冗餘管理(lǐ)的(de)商業思想運用(yòng)在公益項目設計裏，基于對(duì)每個(gè)客戶商業邏輯的(de)理(lǐ)解去設計公益産品，能夠達成非常好的(de)價值整合，慈善創新有時(shí)候可(kě)以達成企業利潤最大(dà)化(huà)和(hé)社會效益的(de)最大(dà)化(huà)，不一定就是零和(hé)博弈；以安踏運動夢想課、熱(rè)愛(ài)哲學思維的(de)90歲企業家和(hé)新能源車企的(de)後備廂公益三個(gè)案例，說明(míng)企業和(hé)個(gè)人(rén)的(de)獨立品牌公益項目可(kě)以基于現有的(de)很多(duō)公益組織已經形成的(de)網絡架構能力、标準内容去進行附加，不必重新發明(míng)輪子，隻需找到适合的(de)公益組織合作；以金融天才家們用(yòng)對(duì)沖基金的(de)巨額盈利，投入科學專用(yòng)計算(suàn)機Anton，大(dà)幅推動計算(suàn)化(huà)學的(de)曆史進步、用(yòng)優選投資組合的(de)方式，解決紐約的(de)貧困問題等案例說明(míng)如何通(tōng)過差異化(huà)、個(gè)性化(huà)的(de)公益項目表達“你是誰”，體現個(gè)人(rén)的(de)獨特身份與智慧。金融機構、公益組織和(hé)财富群體，應該基于戰略和(hé)價值觀的(de)共識，尋求差異化(huà)的(de)社會問題解決方案。

最後他(tā)呼籲專業人(rén)士帶著(zhe)滿腔熱(rè)情參與公益的(de)時(shí)候，要保持理(lǐ)性，運用(yòng)自身專業技能和(hé)知識做(zuò)真正銳利、有價值的(de)事情，這(zhè)才是有效的(de)愛(ài)。

– 主題座談分(fēn)享二 –

北(běi)京君合律師事務所顧問令狐銘以《綠(lǜ)色ESG和(hé)家族事業創新傳承》爲主題進行分(fēn)享。綠(lǜ)色ESG作爲當下(xià)全球熱(rè)點話(huà)題，我國已将綠(lǜ)色發展作爲國家戰略，正在逐漸構建起綠(lǜ)色經濟宏觀格局，企業發展面臨綠(lǜ)色責任壓力，驅動其探索、關注ESG發展。他(tā)認爲綠(lǜ)色ESG≠ESG中的(de)環境元素，綠(lǜ)色ESG矩陣包括綠(lǜ)色能源、綠(lǜ)色防護、綠(lǜ)色生态、綠(lǜ)色生活與綠(lǜ)色産品、青少年價值成長(cháng)五個(gè)部分(fēn)。綠(lǜ)色作爲ESG領域裏最值得(de)投資的(de)方向，他(tā)分(fēn)析其有三大(dà)發展趨勢，第一，可(kě)再生能源（風光(guāng)儲熱(rè)）、森林(lín)碳彙資産、生物(wù)質能碳彙資産等，基于全球碳市場(chǎng)的(de)發展首先具備了(le)商業投資以及ESG金融支持的(de)系統可(kě)行性；第二，NbS模型支持的(de)生态修複方向；第三，EOD模型支持的(de)環境保護方向，他(tā)建議(yì)當國家主體戰略去推動這(zhè)部分(fēn)的(de)時(shí)候，可(kě)以将家族辦公室、基金會以及其他(tā)相關公益組織納入進裏面。他(tā)強調社會創新型組織，包括基金會、社會服務機構、社會企業、公益創投、影(yǐng)響力投資等可(kě)持續性的(de)關鍵是經營管理(lǐ)團隊的(de)高(gāo)标準運營成本爲核心的(de)企業财務模型和(hé)治理(lǐ)體系，全球範圍内很多(duō)結構都要進行創新，但整體來(lái)看，核心是要支持最優秀的(de)職業經理(lǐ)人(rén)。他(tā)呼籲要留足團隊運營成本，支持公益事業一線職業經理(lǐ)人(rén)發展，讓他(tā)們獲得(de)合理(lǐ)的(de)薪酬待遇。最後，他(tā)分(fēn)享了(le)三個(gè)綠(lǜ)色ESG創新案例。

– 主題座談分(fēn)享三 –

平安銀行私鑽事業部投顧中心家族辦公室團隊家族辦公室顧問陸巍華從實務角度分(fēn)享他(tā)對(duì)于高(gāo)淨值人(rén)士在慈善公益方面的(de)洞察。他(tā)提到目前高(gāo)淨值人(rén)群參與公益慈善常用(yòng)的(de)四個(gè)工具，一是家族信托，結合家族成員(yuán)生命周期提供服務的(de)同時(shí)，在受益人(rén)當中嵌入慈善，将信托收益在家庭成員(yuán)和(hé)慈善組織之間進行分(fēn)配；二是慈善信托，從最初的(de)萌芽發展期已經進入快(kuài)速發展的(de)上升期；三是保險金信托，需要等客戶購(gòu)買的(de)保險發生理(lǐ)賠以後，才能進入到信托階段，通(tōng)過信托去實施慈善行爲；四是家族憲章(zhāng)，是由家族主要成員(yuán)依據自身家族特點、價值觀以及對(duì)未來(lái)的(de)期望與規劃，量身定制的(de)綱領性規約，其往往和(hé)家族信托配合使用(yòng)，去約束或激勵家庭後代如何更好的(de)運用(yòng)家庭财富參與公益慈善回報社會。信托工具之所以受到高(gāo)淨值客戶的(de)青睐，他(tā)認爲是由于他(tā)們的(de)資産形态非常豐富，除了(le)捐贈現金參與公益之外，捐贈股權、不動産的(de)也(yě)很多(duō)，隻有信托這(zhè)個(gè)工具可(kě)以承載這(zhè)麽多(duō)不同形态的(de)資産，在未來(lái)能最終變現，實現公益慈善的(de)目的(de)。

– 自由交流-

上海複恩社會組織法律研究與服務中心理(lǐ)事長(cháng)陸璇分(fēn)享其在基金會研究與實務工作過程中觀察到的(de)明(míng)星公益發展的(de)變化(huà)。他(tā)認爲明(míng)星參與公益的(de)具體領域已經開始深入或者多(duō)樣化(huà)，内容從扶貧助學發展到藝術教育等新領域，甚至開始注重其與個(gè)人(rén)品牌和(hé)氣質的(de)關聯度。但是也(yě)存在一些問題：第一，由于飯圈整治和(hé)擔心輿論壓力，明(míng)星近兩年本人(rén)參與公益相較于過去是下(xià)降的(de)，如果他(tā)/她對(duì)一個(gè)公共議(yì)題不了(le)解，他(tā)/她也(yě)不太願意表态，因爲表态錯誤了(le)或者有争議(yì)，他(tā)/她會受到很大(dà)的(de)輿論壓力。第二，主要以短期性項目爲主，很多(duō)公益項目可(kě)持續性不強。他(tā)希望明(míng)星公益也(yě)能朝著(zhe)一個(gè)專業化(huà)、規範化(huà)的(de)方向發展，要在既有的(de)規則下(xià)，進行戰略規劃與管理(lǐ)，這(zhè)是比較專業的(de)做(zuò)法。

上海嘉和(hé)公益基金會秘書(shū)長(cháng)王蓓蓓分(fēn)享作爲一家在外部人(rén)看來(lái)與海外家族有一定關聯的(de)基金會在運作過程中面臨的(de)挑戰，一是由于文化(huà)差異帶來(lái)的(de)“高(gāo)”溝通(tōng)成本，一方面是決策層不了(le)解、也(yě)不理(lǐ)解中國的(de)慈善法律環境和(hé)現實社會發展狀況，需要反複溝通(tōng)，但距離決策層又太遠(yuǎn)，需要通(tōng)過中間執行人(rén)去反饋，會有信息的(de)衰減；另一方面是當家族成員(yuán)較多(duō)時(shí)，每個(gè)人(rén)的(de)利益訴求點有差異，公益慈善方向會随著(zhe)掌權人(rén)的(de)變化(huà)而變化(huà)。二是自我造血困難。一方面是由于海外家族的(de)背景容易産生“不缺錢”的(de)誤解，導緻公益項目籌款難；另一方面是基金會隻有一個(gè)資助來(lái)自低收入家庭的(de)青年接受全人(rén)教育，包括餐旅業專業技能培訓和(hé)人(rén)生技能培訓的(de)良師益友項目，這(zhè)個(gè)項目以小而美(měi)的(de)方式運作，很難擴大(dà)人(rén)數，對(duì)于看重受益人(rén)數的(de)一些企業來(lái)說就不會考慮資助。

– 總結陳詞-

上海陸家嘴金融城(chéng)發展基金會秘書(shū)長(cháng)齊新宇分(fēn)享了(le)自己的(de)公益理(lǐ)念，她認爲無論每個(gè)人(rén)的(de)成長(cháng)背景如何，内心都有一顆要去行善助人(rén)的(de)種子，隻要我們在這(zhè)個(gè)社會當中去生活、去成長(cháng)，最終還(hái)是希望能夠把我們在社會中獲取的(de)支持、财富以另外一種形式去反哺社會。她相信這(zhè)個(gè)種子存在所有的(de)人(rén)性中，我們做(zuò)公益慈善的(de)最終目的(de)是要把每個(gè)人(rén)内心的(de)這(zhè)個(gè)種子激發出來(lái)，讓它有一個(gè)合适的(de)土壤去生根發芽。個(gè)體做(zuò)慈善的(de)價值不亞于一個(gè)公益組織，我們需要去喚醒每一個(gè)人(rén)參與慈善的(de)心靈，并通(tōng)過專業的(de)手法讓這(zhè)些微小的(de)力量也(yě)能改變世界。