本文是複恩法律的(de)陸璇理(lǐ)事長(cháng)于2021年12月(yuè)舉辦的(de)“第三屆公益行業法律合規發展論壇上海場(chǎng)”上的(de)主題演講内容。這(zhè)場(chǎng)論壇的(de)主題是“慈善創新·法治護航”，討(tǎo)論了(le)公益組織面臨的(de)政策環境和(hé)行業發展方向。其中，複恩法律的(de)理(lǐ)事長(cháng)陸璇與其他(tā)資深專家一道圍繞“慈善金融”等議(yì)題展開了(le)探討(tǎo)。關于該論壇的(de)更多(duō)介紹請見複恩早前的(de)文章(zhāng)：慈善組織資産管理(lǐ)有哪些新趨勢？| 第三屆公益行業法律合規發展論壇暨《慈善法》修訂系列沙龍第十場(chǎng)。現整理(lǐ)陸理(lǐ)事長(cháng)的(de)發言内容如下(xià)。

我在2003年是以志願者的(de)身份進入到公益行業，在2012年的(de)時(shí)候才發起成立了(le)上海複恩社會組織法律研究與服務中心。複恩也(yě)是一個(gè)社會組織，對(duì)很多(duō)公益組織面臨的(de)困難和(hé)做(zuò)的(de)倡導也(yě)是挺理(lǐ)解的(de)，完全可(kě)以共情。這(zhè)些年，複恩也(yě)和(hé)很多(duō)金融機構打交道。我們感受到，目前金融機構在公益慈善領域的(de)探索主要有四個(gè)趨勢：

趨勢一

在傳統公益慈善領域探索的(de)深化(huà)。金融機構本身也(yě)肩負配合落實國家戰略的(de)責任，過去是參與扶貧，現在是鄉村(cūn)振興。一些金融機構考慮在向客戶銷售服務産品時(shí)，承諾捐贈出一部分(fēn)傭金或者管理(lǐ)費用(yòng)于公益慈善事業，這(zhè)是傳統慈善模式捐贈的(de)一種升級與更新，與市場(chǎng)品牌形象的(de)塑造相結合。此外，現在很多(duō)金融機構也(yě)在設立公益基金會，比如銀行、證券公司、私募基金都成立了(le)自己的(de)企業基金會，這(zhè)是一個(gè)很明(míng)顯的(de)需求，和(hé)國家所提出的(de)第三分(fēn)配、共同富裕的(de)政策方向完全契合。

趨勢二

公益服務成爲金融機構增值服務的(de)一部分(fēn)。私人(rén)銀行、信托公司以及私募股權投資基金等金融機構在服務客戶時(shí)，已經洞察到客戶多(duō)層次的(de)需求，把對(duì)客戶的(de)公益服務看作增值服務的(de)一部分(fēn)，提供附加的(de)慈善顧問服務，但是可(kě)能目前還(hái)沒有普遍地設計與開發出來(lái)像美(měi)國富達慈善基金DAF（Fidelity Charitable Donor-Advised Fund）那樣的(de)慈善産品，把客戶的(de)慈善需求全部吸納，或者做(zuò)更深度的(de)連接。我們已經看到了(le)這(zhè)些公益服務産品的(de)研發，走下(xià)樓梯的(de)聲音(yīn)已經聽(tīng)到了(le)。這(zhè)對(duì)慈善組織也(yě)是一個(gè)很大(dà)的(de)警醒，如果再不努力的(de)話(huà)，可(kě)能就會出現很多(duō)這(zhè)樣的(de)金融機構，聘用(yòng)專業的(de)慈善顧問建立慈善服務的(de)渠道和(hé)體系，這(zhè)已經是一個(gè)非常明(míng)顯的(de)趨勢。

趨勢三

參與慈善組織的(de)資産管理(lǐ)。财産的(de)保值增值對(duì)慈善組織的(de)獨立健康發展挺重要的(de)。同時(shí)，一部分(fēn)金融機構認爲這(zhè)個(gè)事情還(hái)是可(kě)以做(zuò)的(de)，因爲有些基金會有體量較大(dà)的(de)慈善财産，這(zhè)屬于非常耐心的(de)資本，并不需要很高(gāo)的(de)回報，是非常優質的(de)資産。“第三次分(fēn)配”提出來(lái)之後，會有大(dà)量的(de)企業和(hé)先富起來(lái)的(de)慈善家會考慮把錢捐給公益組織或基金會，這(zhè)也(yě)是慈善組織資産管理(lǐ)需求的(de)背景因素。

趨勢四

出現了(le)影(yǐng)響力投資和(hé)ESG（社會責任投資）。其實，複觀律師事務所（我們合作的(de)社會企業型律所）是最早在Lexology這(zhè)個(gè)面向全球的(de)英文專業法律網站上發表報告和(hé)文章(zhāng)介紹中國的(de)ESG和(hé)影(yǐng)響力投資現狀的(de)，包括介紹國家的(de)相關法律政策文件。對(duì)于公益組織來(lái)說，了(le)解ESG的(de)發展趨勢、如何與企業合作以及影(yǐng)響力投資的(de)發展情況，是非常重要的(de)行業知識；而且，與ESG相比較，影(yǐng)響力投資與公益事業的(de)關聯度更大(dà)，因爲影(yǐng)響力投資更看重被投資企業的(de)社會效應。中國的(de)很多(duō)投資基金現在都在做(zuò)所謂的(de)“影(yǐng)響力投資”，雖然影(yǐng)響力評估的(de)工具還(hái)沒有統一，是不是能認定爲真正的(de)影(yǐng)響力投資還(hái)有一些不同看法，但是這(zhè)個(gè)趨勢已經非常明(míng)顯了(le)。

目前公益與金融在跨界時(shí)，遇到的(de)最大(dà)的(de)難點是信息不對(duì)稱，金融機構與公益組織互相之間都不是特别了(le)解，但金融機構從業人(rén)員(yuán)學習(xí)能力、資源拓展能力相對(duì)來(lái)說比較強，反過來(lái)，目前公益行業的(de)成熟度與金融行業沒法比，機構的(de)發展程度和(hé)人(rén)才相對(duì)偏弱，公益組織還(hái)是要不斷提升專業度。目前，慈善專業知識資源的(de)可(kě)獲得(de)性比較差，但獲取金融相關的(de)課程相對(duì)簡單一點，上海高(gāo)校有各種金融學院，資源其實有很多(duō)，而且金融人(rén)才也(yě)更多(duō)。

應該加強慈善通(tōng)識教育，讓更多(duō)金融機構的(de)人(rén)了(le)解公益。面向金融行業的(de)慈善課程還(hái)是太少了(le)，需要經常開展交流活動，把公益組織對(duì)于慈善的(de)專業理(lǐ)解或者專業知識跟金融界的(de)人(rén)分(fēn)享，這(zhè)個(gè)工作下(xià)一步還(hái)是蠻重要的(de)。這(zhè)個(gè)責任還(hái)是要放在慈善組織這(zhè)邊，一方面加強人(rén)才建設，推動國家開展慈善教育；另一方面，要跟金融機構多(duō)互動。《上海市慈善條例》頒布了(le)，裏面提到慈善行業組織，如果有一個(gè)上海的(de)慈善行業組織，不能隻是慈善組織作爲其會員(yuán)，像金融機構就應該專門請進來(lái)，而且可(kě)以成立專門的(de)委員(yuán)會，做(zuò)“慈善加金融”方面的(de)探索。這(zhè)樣有利于對(duì)慈善金融感興趣的(de)公益人(rén)和(hé)金融人(rén)走在一起，可(kě)以打破行業信息壁壘，一起共創，這(zhè)是未來(lái)的(de)一個(gè)方向。如果有這(zhè)樣的(de)一個(gè)平台，能更加有效的(de)推動慈善金融的(de)發展。

不是僅限于上海，全國都有這(zhè)方面的(de)需求，今天我有點擔心，一些中小型的(de)公益組織，是否會覺得(de)我們剛剛談論的(de)話(huà)題太高(gāo)大(dà)上了(le)，是不是隻有大(dà)的(de)基金會、公益組織或者金融機構才需要了(le)解。在這(zhè)裏，我想說一點，複恩和(hé)在座的(de)各位所做(zuò)的(de)很多(duō)努力是希望中小型的(de)公益機構能夠向專業化(huà)的(de)方向發展，這(zhè)樣，在對(duì)接慈善捐贈的(de)時(shí)候，更多(duō)的(de)機構能夠向社會提供更加專業的(de)服務。慈善行業專業化(huà)是未來(lái)的(de)發展趨勢，目前優秀且專業的(de)社會組織數量還(hái)是偏少，整個(gè)上海社會組織的(de)數量大(dà)約是1.7萬個(gè)，而真正獲得(de)政府評估等級3A以上的(de)社會組織大(dà)概是2800多(duō)個(gè)（這(zhè)個(gè)數字裏面還(hái)包括一些互益性的(de)行業協會商會，不是公益性社會組織），多(duō)數社會組織沒有參加過等級評估，或是因爲專業化(huà)、規範化(huà)程度不夠；或是因爲沒有實體化(huà)運營，在沒有資源、人(rén)力保障的(de)情況下(xià)無法應對(duì)評估工作。大(dà)家還(hái)是要不斷提升專業度，行業整體專業化(huà)的(de)發展會給公益組織帶來(lái)更多(duō)的(de)機遇，至少十年之内這(zhè)個(gè)行業都還(hái)是一個(gè)非常朝陽的(de)産業。公益組織要保持這(zhè)樣的(de)信心，往這(zhè)個(gè)方向去努力，面對(duì)的(de)這(zhè)些挑戰突破了(le)以後，專業化(huà)就是公益組織的(de)優勢。

公益破圈還(hái)是要面向社會、面向大(dà)衆去做(zuò)一些工作。複恩最近在做(zuò)一個(gè)項目，叫做(zuò)“益兩”，類似于公益百科平台，凝聚了(le)複恩以及很多(duō)專業志願者的(de)努力，目前正在開放合作，誠邀更多(duō)的(de)公益組織能夠把知識貢獻到這(zhè)個(gè)平台上，向社會傳播更多(duō)的(de)公益行業的(de)專業知識。現在公益發展的(de)趨勢是非常明(míng)顯的(de)，其實這(zhè)是人(rén)的(de)需求的(de)提升。例如，非現金捐贈不是沒有人(rén)捐，而是很難捐出去，不具備一定體量的(de)公益組織根本接收不了(le)大(dà)量的(de)物(wù)資捐贈，更不要說珠寶、字畫(huà)等藝術品，這(zhè)都是擺在公益組織面前的(de)一些課題。有了(le)專業知識的(de)儲備、專業能力的(de)保駕護航，這(zhè)樣的(de)捐贈也(yě)就可(kě)以接受了(le)。

不管是捐贈也(yě)好，熱(rè)衷于志願服務也(yě)好，這(zhè)背後體現了(le)，中國整體的(de)發展導緻精神文明(míng)方面的(de)需求也(yě)在強勁地增長(cháng)。特别像上海這(zhè)樣的(de)國際大(dà)都市，它的(de)公益資源是非常優質的(de)。明(míng)年，複恩會做(zuò)更多(duō)面向社會的(de)公益項目，當然也(yě)會繼續跟進慈善法的(de)修訂。理(lǐ)論上說，法律一定是滞後于社會發展步伐的(de)，但我們期待未來(lái)的(de)立法能夠對(duì)公益和(hé)金融之間的(de)創新有一定的(de)鼓勵和(hé)支持。比如，有金融機構所舉辦的(de)企業基金會所開展的(de)一些面向金融機構客戶的(de)慈善服務，是否可(kě)以不納入公開募捐的(de)範圍，可(kě)以定義爲非公開募捐或定向募捐，這(zhè)樣，很多(duō)非公募基金會都可(kě)以服務好自己所在圈層的(de)慈善需求。現在公募基金會太少了(le)，目前上海一共隻有20多(duō)個(gè)，讓大(dà)量的(de)非公募基金會轉成公募基金會也(yě)不夠現實。可(kě)以考慮的(de)是，一方面落實公募資格申辦條件的(de)透明(míng)化(huà)，讓想轉公募的(de)基金會可(kě)以轉的(de)成，另一方面也(yě)要擴大(dà)對(duì)“定向募捐”的(de)概念邊界。期待慈善加金融，讓慈善更專業且可(kě)持續。